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Qualquer pessoa inserida no meio contábil já se perguntou: por que o contador precisa tanto do extrato bancário?
Nesse artigo iremos te explicar a importância do extrato bancário para a contabilidade e por qual razão ele é necessário para manter a transparência das movimentações.
Qual a finalidade do extrato bancário?
Os extratos bancários são relatórios fornecidos pelos bancos e instituições financeiras que oferecem uma visão detalhada e atualizada de todas as movimentações financeiras de uma empresa em períodos específicos.
Esse documento possibilita um acompanhamento de todas as entradas e saídas de valores por parte dos gestores e para posteriormente auxiliá-los nas tomadas de decisão.
Os extratos podem ser acessados por meio do caixa eletrônico do banco, pelo site da instituição financeira ou pelos aplicativos de celular.
A importância do extrato bancário para a contabilidade
Do mesmo modo que um extrato bancário é importante para o gestor da empresa, ele também é para o contador. Também considerado um documento contábil, o contador precisa desse documento para registrar todas as entradas e saídas de valores no seu sistema. Assim, é possível realizar a emissão dos relatórios contábeis, como o balancete e Demonstrativo de Resultado do Exercício (DRE).
Além disso, o contador precisa desse documento porque justamente a contabilidade da empresa deverá ser um espelho das informações contidas no extrato.
Se o saldo da conta bancária finalizou em um determinado valor no último dia do mês, o saldo da conta contábil que se refere a essa conta bancária na contabilidade deverá ser o mesmo.
Envio pontual do extrato bancário
No entanto, é muito importante que o gestor da empresa envie os extratos bancários em tempo hábil para a contabilidade. O prazo ideal é início do mês subsequente, visto que o mês anterior estará concluído com o saldo final em conta apurado.
A não entrega dos extratos em tempo hábil atrasará todo o cronograma do contador e fará com que a contabilidade da empresa atrase, visto que os extratos bancários servem como base para a realização da maioria dos lançamentos contábeis.
Desse modo, uma contabilidade em dia fornece informações atualizadas aos gestores e caso necessário, uma tomada de decisão ágil e pautada em dados.
A necessidade do envio do extrato também está ligada diretamente a Receita Federal, visto que a contabilidade precisa transmitir algumas declarações e obrigações conforme as informações financeiras da empresa.
Controle financeiro junto ao extrato bancário
Se a empresa conta com um sistema ERP ou até uma planilha de controle financeiro, é importante que esse arquivo também seja enviado para a contabilidade.
Como as nomenclaturas utilizadas nas movimentações dos extratos são breves e sem detalhamento, esse relatório financeiro desenvolvido pela empresa auxiliará o contador no momento de realizar o registro dos lançamentos contábeis e direcioná-los para as contas contábeis corretas.
Malefícios do atraso no envio dos extratos
O atraso no envio dos extratos bancários poderá prejudicar a rotina do escritório de contabilidade e consequentemente a demora para emissão dos relatórios contábeis, visto que a falta do extrato poderá dificultar a conciliação de lançamentos e identificação de possíveis problemas.
Além disso, também pode resultar em divergências no envio de declarações e obrigações, como a ECD (Escrituração Contábil Digital).
Busca Automática de Extratos: uma solução ideal para as contabilidades
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